金融市场
代客外汇交易
即期外汇买卖
业务简述

即期外汇交易业务是指交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交,并在交易日以后第二个工作日(T+2)进行交割外汇交易。

功能特点

客户委托招商银行纽约分行买入一种货币,卖出另一种货币,实现不同外币之间的转换。

多种交易方式:除包括即时外汇交易外,还接受客户挂单交易。

美元、欧元、港币及其他主要货币满足客户不同需要。

适用客户

适用于有外币之间买卖需求的客户,用于公司进出口贸易结算,支付信用保证金等。

客户需在招商银行纽约分行开立外币账户,或者通过招商银行纽约分行FX4CASH实现无账户多币种转化。

代客风险管理
远期外汇买卖
业务简述

远期外汇买卖是指买卖双方按外汇合同约定的汇率,在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇交易。

功能特点

该产品可帮助客户提前确定未来某日的外汇买卖汇率、锁定汇率风险,规避由于未来汇率变动给客户带来的潜在损失。

多种交易方式:除包括实时外汇交易外,还接受客户挂单交易。

美元、欧元、港币等其他主要货币,以及离岸人民币满足客户不同需。

适用客户

适用于将来某天有外币之间买卖需求的客户,用于公司进出口贸易结算,支付信用证保证金等。

非实物交割外汇远期(在岸人民币)
产品说明

非实物交割外汇远期是指买卖双方按交易合同约定的外汇价格,在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期),根据合同约定的条款进行轧差交割的外汇交易。

产品特点

因在岸人民币无法在海外实物交割,客户根据自身的实际需要和市场价格波动情况,由纽约分行为其买卖在岸人民币。最终交割根据合同约定价格与到期日实际价格之间的差别进行轧差交割,较实物交割金额较小,手续简单。

客户委托银行在指定的交割日以合同约定的价格,买入或卖出某种在岸人民币,锁定未来买卖在岸人民币的价格,规避市场价格波动给企业带来的风险。

适用客户

适用于将来某天有外币与在岸人民币之间买卖需求的客户,用于降低市场风险。

美元利率掉期
产品说明

指客户与纽约分行约定在未来的一定期限内,根据约定的本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。通常表现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交换。

产品特点

该产品是最基础的利率衍生产品,结构清晰简洁,要素灵活。

客户可通过使用该产品,匹配资产负债期限,管理固定利率与浮动利率的基差风险;一定程度规避利率波动风险,降低企业融资成本。

适用客户

具有利率风险管理需求的金融机构和以套期保值为目的、需要规避利率变动风险的非金融机构均是利率互换业务的客户。

外汇货币掉期
产品说明

招商银行纽约分行与客户在交易日按照约定汇率与外币金额确定本外币本金,并按照一定交换方式交换本金,存续期内按照本外币本金规模及约定利率定期交换利息。本金可包括以下交换方式:合约生效日和到期日两次均实际交换本金、两次均不实际交换本金以及仅一次交换本金等形式。

产品特点

客户可对已有的某项负债(或资产),进行货币互换,以此降低融资成本(或提高资产收益)。 

交换的利率可以为固定利率或浮动利率。

规避中长期限的汇率风险。

适用客户

同时具有利率和汇率风险管理需求的金融机构和以套期保值为目的、需要规避利率、汇率变动风险的非金融机构均是外汇货币掉期业务的客户。

其他汇率、利率或信用类风险敞口规避、管理工具。
投融资管理和服务
扬基存款证
产品说明

扬基存款证是以美元为计值货币,在美国发行,面向美国投资者的外国存款证。

产品特点

扬基存款证是可转让票据,在二级市场具有较强的流动性。

按客户需求可以提供定息存款以及浮息存款。

适用客户

美国在岸金融机构、基金及企业客户。

全球存款证
产品说明

全球存款证是以美元或其他货币为计值货币,面向全世界投资者的存款证。

产品特点

存款证是可转让票据,在二级市场具有较强的流动性。

按客户需求可以提供定息存款以及浮息存款。

适用客户

金融机构、基金及企业客户。

二合一存款计划
产品说明

二合一存款计划是指客户按比例同时在招商银行纽约分行存入定期和活期存款,在续存期内,可获得高于市场价的存款计划。

产品特点

客户同时获得活期存款的灵活性和高于市场价的隔夜存款价。

按比例存入定期和活期存款,避免提前支取带来的利息损失。

适用客户

资金充裕,但对于资金灵活性有要求的公司客户。

挂钩型结构性存款
产品说明

挂钩型资金管理是指保证资金的安全性下,产品收益率与预定标的市场表现挂钩,最终达到高收益率或获得保底收益率取决于存续期内挂钩标的的市场情况。

产品特点

挂钩标的灵活,可选择利率,汇率商品价格,信用,指数等。

增加投资渠道,通过嵌入各种金融工具,令存款资金参与国际金融市场。

结构多样,客户可选择涉及标的的触发事件,若存续期内触发事件发生,则获得较高的收益率(利息),否则取得较低的保底收益率(利息)。

适用客户

适用于资金相对充裕,希望获得较高资金回报,对金融市场有一定分析能力以及相应风险承受能力的个人或公司客户。

同业市场交易与投融资服务

涉及汇率、利率或信用类同业交易,包括但不限于同业拆借及票据、外汇交易、债券投资、回购与逆回购等业务。