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全球现金管理

全球现金管理

量身定制企业跨境资金管理方案——全球现金管理平台(GCM)

  1. 现金管理服务体系+跨境联动经营特色

  2. 中资“走出去”企业,兼顾“走进来”的大型跨国类集团公司

  3. 跨国企业集团可对分布在全球的资金进行统一集中管理

  4. 丰富的境内及跨境现金管理服务体系,通过多种产品组合,为跨国企业集团量身定制跨境资金管理解决方案

服务方案

  1. 全球一户通

    可为“走出去”客户和海外客户提供全球账户查询、转账汇划、资金调拨等服务,方便客户及时掌握各个国家和地区内账户情况,支持客户在全球范围进行资金调配,为跨国企业业务发展和管理决策提供有力的信息及资金支持。

  2. 跨境人民币现金池

    符合政策门槛的企业,可在净流入额度范围内进行跨境人民币资金的双向划拨,通过跨境人民币现金池实现全球资金统一管理、统筹调配,加强资金监控,提高跨国公司全球资金使用效率的资金管理服务。

    跨境外币现金池

    集团企业可集中调配使用境内成员企业的外债和对外放款额度,构建外币资金跨境流动渠道,无需逐笔审批,企业可根据自己的需要来进行跨境资金调配,为资金运营提供了极大的便捷和透明度,有助于进一步优化流动资金管理。同时可以开展经常项目下集中收付和轧差净额结算,极大地节约企业结售汇和结算成本,减少资金在途时间。

    跨境资金池+多币种虚拟现金池

    提供“跨境现金池”+“多币种虚拟现金池”+“智能存款”产品组合方案,跨境资金归集后,针对集团成员单位资金需求有盈有缺,且存在大量不同货币,可通过多币种虚拟现金池进行虚拟冲抵,并且可对本外币资金以智能存款利率计息,提高企业资金收益,降低结售汇等资金成本。

    跨境资本通+虚拟现金池

    通过创新“虚拟现金池”业务,将其与原有的跨境资本通业务相结合,为客户量身打造出一套高效的“境外融资+境内使用”的一体化方案。实现境内外资金统一配置,灵活应用;资金不发生实际跨境划转,满足监管要求。

    多维定制现金池

    提供“传统委贷现金池”、“虚拟现金池”、“平行委贷现金池”、“额度共享现金池”等多种资金集中运营方式,形成对集团成员单位资金的有效监控和统一调控,加速资金流入,控制资金流出,及时将集团资金头寸及其他资产转化成可支配使用的现金。确保集团各成员单位有足够的资金来源支付短期应付款,为成员单位正常经营活动提供安全保障,并且利用短期投资机会获得更大收益。