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项目融资

项目融资

产品简介

项目融资,是指具有如下特征的贷款:

  1. 1、贷款用途通常是用于一个或一组大型项目(包括在建、改建、扩建项目及已进入运营的项目)的建造、运营或对项目已有贷款提供再融资。具体项目一般包括基础建设项目及能源项目等。

  2. 2、项目借款人一般为建设、管理及运营项目专门成立的特殊目的实体,一般以借款人及其相关子公司的现有及未来资产作为贷款的担保物。项目发起人/股东一般为一家或几家具有相关运营及投资经验的基金或其他性质的公司。

  3. 3、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入,以及通过再融资所得资金进行还款。

    4、项目一般通过银团形式进行贷款融资。

适用对象与条件

  1. 1、资信状况良好,无重大不良记录。申请人为专门为项目建设及运营设立的特殊目的实体,其控股子公司及主要股东应符合本条规定。

  2. 2、借款人具备项目相关的主体资格和经营资质。

  3. 3、一般应用于发电设施、基础建设服务、高等级公路、桥梁、隧道、铁路、机场、城市供水以及污水处理厂等大型基础建设项目,以及其他投资规模大、具有长期稳定预期收入的建设及运营项目。

  4. 4、招商银行纽约分行要求的其他条件。

业务流程

  1. 1、业务申请。借款人向银行申请项目融资,除应按照一般授信要求提供相关材料外,还应提供项目独立工程师评估报告、项目市场顾问报告、有关合同文件等,有关手续尚未完成的,应提供办理进展情况说明。

  2. 2、贷款调查。借款人、贷款牵头行及代理行配合招商银行纽约分行进行贷款尽职调查。

  3. 3、审查与审批。招商银行纽约分行按照授信审批流程进行审批,并出具审批意见。

  4. 4、合同签署。

  5. 5、发放贷款与支付。

  6. 6、贷后管理。

  7. 7、贷款回收。